O sistema de gestão feito por quem opera uma corretora de seguros

O que é um ERP para corretora de seguros

ERP para corretora de seguros é o sistema de gestão que junta a venda e a operação da corretora num cadastro só: o funil de leads (CRM), as apólices e as vidas, a comissão a receber de cada operadora e o financeiro. A diferença para um ERP genérico é que titular, dependente, vigência, agenciamento e comissão vitalícia já vêm prontos — é o que permite conferir a comissão e controlar a renovação sem planilha paralela.

A comissão que você não confere é a que não chega

Números apurados no parque de corretoras que usa o Ikaros ERP, agregados e sem recorte por empresa.

• 84,7% dos recibos de comissão são conciliados automaticamente com a venda.
• R$ 132.019,49 em 793 recibos chegaram sem bater com nenhuma venda cadastrada.
• 11 recibos concentram metade desse valor — é uma tarde de trabalho, não um mutirão.

Amostra: 26 corretoras, 90 usuários, 2877 vendas e 5340 recibos de comissão. Nenhum número é apurado por empresa — todos descrevem o parque inteiro, e nenhum recorte permite identificar uma corretora. Os números do Raio-X da Corretora podem ser reproduzidos com atribuição a “Ikaros ERP — Raio-X da Corretora” e link para esta página.

O que o sistema resolve, na ordem em que dói

O lead responde em segundos, não no dia seguinte

Funil separado por origem (Meta Ads, indicação, site, importação) e distribuição automática para o corretor certo, com SLA. A IA qualifica no WhatsApp 24 horas por dia e devolve para a equipe só o que já está pronto para cotar.

Apólice, vidas e renovação sob controle

Titular, dependentes, operadora, valor por vida e data de vigência num cadastro só. Contagem de vidas, vigência, renovação e comissão por operadora saem daí — sem planilha paralela.

A comissão que a operadora te deve, conferida sozinha

Escada de comissão, conciliação do extrato da operadora contra o previsto, DRE e balanço lado a lado, cobrança recorrente ao cliente final e previsão de caixa pelas vigências.

Captação ligada ao funil, com custo por lead visível

Lead do Meta Ads cai direto no funil com a origem rastreada. Disparo de e-mail e de WhatsApp segmentado para a base. CAC, custo por proposta e ROI calculados por campanha.

O cliente não esquece da sua corretora

Inbox unificado de WhatsApp, Instagram e e-mail. Pesquisa de satisfação por canal. Régua de aniversário e de renovação disparando sozinha.

Produção e metas ao vivo, inclusive na parede

Produção do mês, metas por corretor e escada de comissão num painel só, com modo TV para a equipe comercial acompanhar.

ERP, CRM ou multicálculo: o que cada um resolve

O Ikaros ERP é um ERP para corretora com o CRM dentro: o lead que fecha vira apólice, a apólice gera a comissão prevista e a comissão é conferida contra o extrato da operadora — sem redigitar nada.

Quanto custa a mesma operação em ferramentas soltas

O custo é a metade menos importante da conta: cinco ferramentas separadas não conversam entre si, e é justamente no vão entre elas que a comissão some.

Como é a implantação

Levamos a sua planilha

Base de clientes, apólices e produção migradas em até 7 dias. Você não refaz nada.

Ligamos a IA no seu WhatsApp

Conectamos a sua instância, treinamos a IA com as perguntas de qualificação da sua corretora e ativamos a régua de follow-up.

A operação passa a rodar

Lead entra, a IA qualifica e agenda, o corretor certo recebe. Você fecha o contrato e acompanha o painel.

Perguntas frequentes

O que é um ERP para corretora de seguros?

É o sistema de gestão que junta a venda e a operação da corretora num cadastro só: funil de leads, apólices e vidas, comissão a receber de cada operadora e financeiro. Diferente de um ERP genérico, ele já conhece titular, dependente, vigência, agenciamento e comissão vitalícia.

Qual a diferença entre ERP, CRM e multicálculo?

O CRM organiza a venda (leads, funil e follow-up). O multicálculo compara o preço das seguradoras na hora de cotar. O ERP para corretora junta a venda e a operação — apólices, vidas, comissão e financeiro — num cadastro só. O Ikaros ERP tem o CRM dentro, então o lead que fecha vira apólice sem redigitar.

Serve para corretor autônomo ou só para corretora com equipe?

Serve para os dois, em planos diferentes. O corretor que trabalha sozinho usa o mesmo funil, a mesma conciliação de comissão e a mesma IA no WhatsApp — só não precisa de distribuição de lead nem de meta por corretor. A partir de duas pessoas entram a distribuição automática, a escada de comissão e o isolamento de dados entre a equipe.

Vou ter que redigitar a minha base?

Não. A migração da sua planilha de clientes, apólices e produção é parte da implantação e leva até 7 dias. Você envia o arquivo como ele está hoje.

É um ERP genérico adaptado para seguros?

Não. Titular, dependente, vidas, operadora, vigência, implantação, agenciamento, comissão vitalícia e reajuste por faixa etária são conceitos nativos do sistema, não campos personalizados. É isso que permite conciliar comissão sozinho — um ERP genérico não sabe o que é uma parcela de agenciamento.

A IA responde em nome de quem?

Da sua corretora, pelo seu número de WhatsApp. Ela é treinada com as perguntas de qualificação que você usa e com as operadoras que você trabalha. Quando o lead está pronto, ela transfere para o corretor responsável.

Quanto custa?

Os planos começam em R$ 397,00 por mês, no pacote de 12 meses. Para comparação, montar a mesma operação com ferramentas avulsas custa em torno de R$ 1.750,00 por mês — e deixa cinco sistemas que não conversam entre si. O plano certo depende do tamanho do time e do que você precisa ligar. É o tipo de conta que vale fazer junto na demonstração.